하나은행, CEO·임원 대상 퇴직연금 전담 컨설팅 시행

세무·연금 수령부터 기업승계까지 맞춤형 자산관리 제공

[사진=하나은행]

하나은행은 기업 최고경영자(CEO)와 임원을 대상으로 맞춤형 종합 자산관리 솔루션인 ‘C-Level 퇴직연금 전담 컨설팅’을 시행한다고 2일 밝혔다.

이번 서비스는 퇴직연금 운용뿐 아니라 퇴직 시점의 세금과 경영성과급 활용, 은퇴 이후 자산관리까지 종합적으로 상담하려는 자산가들의 수요를 반영해 마련됐다.

하나은행은 △임원 퇴직금 관련 세무·절세 상담 △퇴직연금 운용 및 연금 수령 상담 △기업 맞춤형 퇴직연금 컨설팅 △경영성과급 확정기여형(DC) 퇴직연금 컨설팅 등을 제공한다. 외국인 CEO와 임원을 위한 영문 제안서도 지원한다.

종합자산관리가 필요한 고객에게는 자산 규모와 특성에 맞춰 금융자산 포트폴리오 관리와 고액자산가 컨설팅, 부동산 투자자문, 상속·증여 및 기업승계, 신탁을 활용한 상속 설계 등을 제공한다. 임원 개인의 퇴직연금과 자산관리부터 소속 기업의 퇴직연금 제도까지 함께 컨설팅한다는 계획이다.

하나은행 관계자는 “최고경영자의 퇴직연금 관리는 제도와 세무, 은퇴 이후의 자산관리까지 함께 검토해야 하는 전문적인 영역”이라며 “차별화된 연금 컨설팅 서비스를 지속해서 제공하겠다”고 말했다.

하나은행은 인공지능(AI) 기반 연금투자 솔루션과 로보어드바이저(RA) 일임서비스 등 고객의 생애주기와 투자 성향에 따른 연금자산 관리 체계도 강화하고 있다.