금감원, "증권·선물사, 투자자 보호 내부통제 강화해야…컨설팅 검사 확대"

서울 영등포구 소재 금융감독원 전경 [사진=연합뉴스]

금융감독원이 증권·선물회사 감사와 준법감시인에게 사전예방적 투자자 보호 중심 내부통제가 사내 문화로 자리잡을 수 있도록 적극 나서달라고 주문했다. 

금감원은 11일 오전 서울 여의도 금융투자협회에서 증권·선물회사 63곳의 감사 및 준법감시인을 대상으로 간담회를 열었다. 

이번 간담회는 최근 주요 검사 결과와 올해 중점 검사 방향을 안내하고 책무구조도 도입·운영 실태점검 결과를 공유해 성공적 안착을 지원하기 위해 마련됐다. 

서재완 금감원 금융투자 부문 부원장보는 "우리 자본시장을 향한 투자자들의 관심과 기대가 어느 때보다 커졌고, 자본시장과 투자자 간 가교역할을 하는 금융투자회사의 투자자 보호책임도 막중해졌다"고 말했다.

그러나 "최근 검사 결과 여전히 일각에서 투자자 이익보다 단기적 수익 추구를 우선시하는 영업행태가 지속된다"며 "투자자 보호 중심의 내부통제가 전사적 문화로 정착되도록 감사·준법감시인이 보다 선제적으로 나서달라"고 주문했다.

이어 "책무구조도 도입은 금융투자회사의 투자자 보호 강화와 내부통제 책임문화 확산에 새로운 전환점이 될 수 있다"면서 "책무의 배분과 운영이 실효성 있게 관리·감독되도록 각별히 노력해달라"고 강조했다. 

금감원은 올해 중점감사 방향으로 △상품 취급 단계별 내부통제 실태 집중검사 △투자자 피해 유발 행위 관련 신속·기동검사 △자율적 내부통제 강화를 위한 컨설팅 검사 확대 등을 제시했다.

특히 투자자 피해를 유발하는 위법·부당행위를 엄정히 제재하기 위한 ‘준법성 검사’ 외에도 금융투자회사가 보다 자율적으로 내부통제체계를 강화할 수 있도록 돕는 ‘컨설팅 검사’를 적극 확대할 방침이다.

컨설팅 검사는 검사반이 상품 설계-판매-운용 과정의 투자자 보호체계를 점검·진단해 취약부문과 개선 의견을 전달하면 회사는 검사반과 소통하며 자율적인 내부통제 강화 방안을 수립·시행하는 방식으로 이뤄진다. 

또 금감원은 최근 실시한 대형사 책무구조도 점검 결과를 △관리조치 설계 △이행점검 △준법감시부서 총괄 관리 항목별로 진단하고 구체적인 모범사례와 보완 필요 사례를 소개했다. 

금감원은 "앞으로도 사전예방적 투자자 보호가 내부 통제문화의 중핵으로 자리매김하도록 업계와 다양한 소통을 통해 영업관행을 개선해나갈 것"이라고 말했다.