우리은행, AI로 자산관리 고도화…상담 우선순위까지 추천

AI 인사이트 통해 선제적 상담 지원

우리은행 본점 전경. [사진=우리은행]

우리은행이 인공지능(AI)을 활용해 프라이빗뱅커(PB)의 고객 관리와 자산관리 상담 업무를 지원한다.

우리은행은 AI 기반 고객관리 시스템인 'WM V.I.P.(Value Insight for PB)'를 도입해 운영하고 있다고 4일 밝혔다.

WM V.I.P.는 고객의 자산 현황과 거래 이력, 과거 투자 경험 등을 분석해 당일 우선적으로 관리해야 할 고객을 자동으로 추천하는 시스템이다. 투자상품 만기와 자산 변동, 금융시장 변화 등을 바탕으로 고객별 상담에 필요한 정보를 제공한다.

단순히 고객 정보를 나열하는 데 그치지 않고 분석 결과와 상담 방향을 요약한 'AI 인사이트'도 제공한다.

금융시장 변동성에 대응하는 기능도 담았다. 주요 시장지수나 금융상품과 연관된 고객을 분류하고, 시장 상황이 급변할 경우 우선적으로 연락해야 할 고객을 알려준다. 이를 통해 투자 손실 가능성이 커지거나 포트폴리오 점검이 필요한 고객에게 보다 빠르게 상담을 제공할 수 있다는 설명이다.

우리은행은 향후 WM V.I.P.를 AI 에이전트 구축 사업과 연계해 고객 분석과 상담·영업 지원 기능을 확대할 계획이다.

이현옥 우리은행 WM영업전략부 차장은 "자산관리 부문에 AI 전환을 적용한 서비스"라며 "고객 분석과 상담 지원 기능을 지속적으로 고도화해 WM 영업 경쟁력을 높이겠다"고 말했다.