FIU, 자금세탁 검사 강화…벤처투자·카지노 AML 첫 점검

올해 1차 검사수탁기관 협의회 개최

서울 종로구 소재 금융위원회 내부 전경 [사진=연합뉴스]

금융정보분석원(FIU)이 자금세탁방지(AML) 검사 체계를 강화하고 벤처투자와 카지노 등 일부 업권에 대한 점검을 확대한다.

FIU는 17일 서울정부청사에서 행정안전부·중소벤처기업부·관세청·금융감독원 등 11개 검사수탁기관과 함께 ‘2026년 제1차 자금세탁방지 검사수탁기관 협의회’를 열고 올해 AML 검사 운영 계획을 논의했다고 밝혔다. 

FIU는 올해 중점 과제로 △중대 민생범죄 및 초국경 범죄 대응 강화 △가상자산 자금세탁 방지 체계 보완 △금융회사 AML 역량 제고 △국제 기준 정합성 개선 등을 제시했다. 특히 의심계좌 정지 제도 도입과 의심거래보고(STR) 분석 기능 강화 등을 추진할 계획이다. 

기관별 검사도 확대된다. 금융감독원은 해외 점포의 AML 관리체계를 점검하는 등 기획·테마검사를 확대하고, 상호금융 중앙회는 상품권을 이용한 자금세탁 의심 거래와 의심거래보고율이 낮은 조합을 대상으로 전문검사를 실시한다. 

중소벤처기업부는 벤처투자사를 대상으로 AML 전문검사를 처음 실시하고, 관세청은 고위험 환전영업자를 중심으로 점검을 강화한다. 제주특별자치도는 카지노 업권의 의심거래보고 실효성을 중점 점검할 예정이다. 

FIU는 또 특금법 위반이 명확한 경우 과태료 부과 건의 등 제재를 강화하고, 현장검사 매뉴얼을 전면 개정해 검사 절차를 체계화할 방침이다.