카카오뱅크, 펀드 판매 서비스 출시…첫 자체 라이선스 투자

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서민지 기자
입력 2024-01-16 09:38
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  • 6개 공모 펀드 상품 엄선…상품 추가 검토 중

  • "카뱅 전용 상품도 나올듯…투자 플랫폼 역량 확대"

사진카카오뱅크 제공
[사진=카카오뱅크 제공]
카카오뱅크가 16일 '펀드 판매 서비스'를 출시했다. 카카오뱅크의 첫 자체 라이선스 기반 투자 서비스다.

카카오뱅크는 펀드 운용성과, 위험통계지표 등을 검토해 6개 공모 펀드 상품을 엄선했다. 주로 선진국 기업 주식에 투자하는 펀드, 아시아 기업 주식에 투자하는 펀드, 미국 배당 주식과 채권에 집중하는 펀드, 금 ETF에 투자하는 펀드, 미국 기업 채권 위주 펀드, 공모주와 국공채 투자 펀드 등이다.

새롭게 내놓은 서비스인 만큼 투자 경험이 없는 고객들도 명확하게 이해하고 가입할 수 있도록 했다. 가입 전 투자성향 분석을 거쳐야 한다. 투자 가능 금액, 투자 경험 등 7개 질문에 대한 분석 결과를 토대로 고객 성향 대비 위험한 상품은 가입할 수 없도록 제한하는 안전 장치를 갖췄다.

상품 설명은 정확하면서도 쉽게 전달한다. '매입', '환매'와 같은 투자설명서의 어려운 용어를 '투자', '출금'으로 설명하며 상품 안내 페이지에서 펀드의 주요 특징을 '세줄 요약'해 제공한다. 고객 문의가 많은 내용들은 '자주하는 질문'을 통해 사전 설명한다.

가입 시에는 원금 손실 가능성에 대한 내용을 'OX 퀴즈'를 통해 다시 한번 확인한다. 또한 펀드 가입 이후에도 월별 리포트를 통해 '수익률', '펀드 포트폴리오 변동'을 제공해 투자한 상품 현황을 알기 쉽게 서비스할 계획이다. 

가입 절차는 대화형 인터페이스 안에서 대화하듯 이뤄진다. 또한 자신과 같은 투자성향을 가진 다른 고객들의 '한 달 투자금액', '평균 수익률' 등을 비교할 수 있도록 했다.

카카오뱅크는 이번 '펀드 판매 서비스' 출시로 주식, 채권, 발행어음에 이어 펀드까지 투자 상품 라인업이 확대되면서 카카오뱅크의 투자 플랫폼으로서의 역량이 강화될 것으로 기대했다.

특히 이번 펀드 판매 서비스는 증권사와의 제휴가 아닌 자체 라이선스 기반으로 선보인 서비스라는 특징이 있다. 카카오뱅크는 지난 7월 금융위원회로부터 금융투자업 인가를 받아 '펀드 판매 서비스' 출시를 준비해왔다. 자산운용사로부터 펀드 판매에 따른 수수료를 받게 되며 이는 비이자 수익으로 이어질 것으로 기대된다.

카카오뱅크는 투자 관련 서비스를 지속 확대해 나간다는 방침이다. 카카오뱅크 관계자는 "현재 6개인 펀드 상품을 추가하는 방안을 검토 중"이라며 "카카오뱅크 고객만을 위한 전용 펀드 상품 출시 여부도 검토하고 있으며 공모주 정보 제공 등 관련 서비스도 확대해 나갈 계획"이라고 말했다.

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