키움운용, 성장주→배당주로 자동 전환 ETF 상장

은퇴 목표시점 2040년 전환

[사진=키움투자자산운용]

키움투자자산운용은 오는 11일, ‘KIWOOM 미국S&P500&배당다우존스비중전환 ETF’와 ‘KIWOOM 미국S&P500 TOP10&배당다우비중전환 ETF’를 유가증권시장에 동시 상장한다고 10일 밝혔다.
 
두 상품은 투자자의 생애주기에 맞춰 성장형 자산에서 배당형 자산으로 자동 전환되는 ‘생애주기 배당전환 전략’을 적용한 국내 최초의 주식형 생애주기 ETF 시리즈다. ‘미국S&P500&배당다우존스비중전환’은 미국 대표 성장지수인 S&P500을, ‘미국S&P500TOP10&배당다우비중전환’은 업종과 무관하게 미국 시가총액 상위 10종목에 투자할 수 있는 S&P500 TOP10을 성장형 자산으로 담았다.
  
기존의 생애주기 상품인 TDF(Target Date Fund)가 은퇴 시점에 주식에서 채권으로 전환될 뿐, 인출기 배당 기능이 없어 고정적인 현금흐름 확보가 어려웠던 한계를 보완했다. 이번 ETF 시리즈는 2040년을 목표 은퇴시점으로 설계됐다. 은퇴 전 자본적립기에는 성장형 자산(S&P500 또는 S&P500 TOP10)에 75%, 배당형 자산(Dow Jones U.S. Dividend 100)에 25%를 투자한다.
 
2038년부터 2039년까지는 24개월 동안 매월 2.08%씩 성장형 자산을 줄이고, 배당형 자산으로 자동 비중 전환이 이뤄져 2040년 이후에는 성장형 25%, 배당형 75% 구조로 전환된다. ETF 내부에서 자동 전환이 이뤄지기에 매매차익에 대한 세금은 투자자에게 부과되지 않는 것이 장점이다. 2040년 이후에도 성장형 자산 25%를 유지해 시장 상승 국면에서도 성장성과 배당 성과를 함께 추구할 수 있다.

 
이경준 키움투자자산운용 ETF운용본부장은 “인출 문제를 외면하고 단순히 장기투자만 지속할 경우 향후 자산 인출 시점에서 세금폭탄에 직면하게 될 것”이라며 “이번 ETF는 적립기에는 수익을 극대화하고 인출기에는 안정적인 현금흐름을 확보하는 가장 편리한 노후준비 수단이 될 것” 이라고 밝혔다.