신한투자증권, 연금고객관리팀 신설…가입부터 수령까지 '생애주기 관리'

 

[이미지=신한투자증권]

신한투자증권이 연금고객관리팀을 신설하고 퇴직연금 가입부터 운용, 연금 수령까지 고객 생애주기에 맞춘 관리 서비스를 강화한다.
 
신한투자증권은 올해 연금고객관리팀을 신설하고 고객 접점 확대와 연금 상담 서비스 고도화에 나섰다고 6일 밝혔다.
 
퇴직연금 시장 성장에 따라 단순한 상품 제공을 넘어 가입 이후 투자상품 선택과 자산배분, 운용전략 점검, 연금 수령 계획 수립 등 사후 관리 수요가 확대되고 있다는 판단에서다.
 
연금고객관리팀은 신규 확정기여형(DC) 퇴직연금과 개인형퇴직연금(IRP) 가입 고객을 대상으로 '웰컴콜(Welcome Call)' 서비스를 운영한다. 계좌 개설 후 3일 이내 고객에게 퇴직연금 제도와 계좌 활용 방법, 모바일 자산관리 서비스 이용 방법 등을 안내한다.

 
우수 연금 프라이빗뱅커(PB)인 '연금스타'와 고객을 일대일로 연결하는 서비스도 제공한다. 고객 투자 성향과 자산 현황을 토대로 연금 투자 정보와 자산관리 솔루션을 제공하는 방식이다.
 
연금 특화 서비스인 '신한 Premier 연금컨설팅'도 확대하고 있다. 퇴직소득세 절세 전략 시뮬레이션과 연금 수령 계획 수립, 맞춤형 연금보고서 등을 통해 고객별 상황에 맞는 연금관리 방안을 제시한다.
 
법인 최고경영자(CEO)와 고위 임원을 대상으로 하는 'C-Level 컨설팅'도 운영한다. 고객의 자산 구조와 세무 이슈, 은퇴 계획 등을 종합적으로 분석해 자산관리 방안을 제공한다.
 
연금고객관리팀 신설 이후 현재까지 진행된 '신한 Premier 연금컨설팅'은 약 200건이다. 신한투자증권은 상담 수요 증가에 대응해 지난 8월 모바일 상담 신청 서비스도 도입했다. 고객이 영업점을 방문하거나 별도로 연락하지 않고 모바일을 통해 원하는 시점에 상담을 신청할 수 있도록 했다.
 
정용욱 신한투자증권 신한 Premier 총괄 사장은 "연금은 가입 이후의 운용과 관리가 더욱 중요한 금융상품"이라며 "고객이 필요한 시점에 실질적인 도움을 받을 수 있도록 차별화된 고객관리 서비스와 연금 솔루션을 지속 확대해 나가겠다"고 말했다.
 
신한투자증권은 향후 연금 고객의 가입·운용·수령 단계별 관리 체계를 고도화하고 맞춤형 연금관리 서비스를 지속 확대할 계획이다.