삼성증권 "금융자산 1000억 이상 패밀리오피스 200가문 돌파"

전통 오너부터 신흥 오너까지...초고액자산가 고객층 다변화

투자관리형 자산관리 모델 기반으로 OCIO·헤리티지·IB 연계 등 가문별 맞춤 솔루션

[사진=삼성증권]

삼성증권은 지난 9월 기준 패밀리오피스 고객이 200가문, 고객 자산 55조원을 달성했다고 14일 밝혔다.

패밀리오피스는 금융자산 1000억원 이상 고객을 대상으로 하는 초고액자산가들의 자산관리 서비스다. 전통적인 기업 오너부터 매각을 통해 대규모 유동성을 확보한 엑시트 오너, 신흥 기업 오너, 초고액 개인자산가 등 고객층이 확대되는 추세다.

특히 엑시트 오너 고객은 3년 전 대비 약 3배 증가하며 주요 고객군으로 자리 잡았다. 최근에는 기업 지분과 별도로 1000억원 이상의 금융자산을 보유한 개인자산가의 유입도 늘고 있다.

삼성증권 관계자는 "기업 지분 중심의 자산을 보유한 전통 오너와 기업 성장 과정에서 자산을 축적한 신흥 오너, 기업 매각으로 대규모 유동성을 확보한 엑시트 오너는 자산배분 방식과 투자 목적, 승계 계획이 서로 다르다"며 "고객군 변화에 맞춰 투자관리 체계를 지속적으로 발전시킨 결과 이 같은 성과를 달성했다"고 설명했다.

대표적인 사례가 프라이빗 뱅킹(PB)과 본사 투자관리 전문가가 함께 고객을 관리하는 '투자관리형 자산관리' 모델이다. 대규모 자산을 보유하거나 기업 매각 등으로 일시적인 유동성이 발생한 고객에게 기관투자자 수준의 체계적인 투자관리 프로세스를 제공한다.

사내 전문가들로 구성된 가문별 전담 자문 조직 '커미티'도 운영한다. 매년 정기 미팅과 수시 자문을 통해 고객의 자산 현황과 주요 과제를 점검하고, 투자·세무·승계 등 분야별 전문가와 함께 가문별 맞춤 솔루션을 제공한다.

기관투자자 수준의 운용 체계를 갖춘 외부위탁운용관리(OCIO) 서비스도 특징이다. 가문별 자산운용 핵심 솔루션을 제공해 지난 6월 말 기준 OCIO 운용 규모가 9000억원을 넘어섰다. 최근에는 삼성 금융계열사의 운용 인프라를 연계해 고객 투자 목적과 가문의 특성을 반영한 맞춤형 OCIO 솔루션을 제공한다.

삼성증권은 패밀리오피스 고객군별 포트폴리오 차이가 뚜렷하다고 분석했다. 엑시트 오너는 글로벌 자산과 대안투자를 적극 활용했고, 전통 오너는 주식·채권·대안투자·유동성을 비교적 고르게 보유했다. 신흥 오너는 개인자산과 법인자산의 운용 목적이 구분되는 이원화된 자산관리 구조가 특징이다. 초고액자산가 니즈가 다양한 만큼 자산의 형성 과정과 목표에 따른 자산관리 전략을 적용해야 한다는 게 회사 측 설명이다.

유정화 삼성증권 패밀리오피스본부장 상무는 "금융자산 1000억원 이상 고객의 서로 다른 고민과 요구를 마주하며 그에 맞는 해법을 오랫동안 축적해왔다는 게 강점"이라며 "55조원의 고객자산을 관리하며 쌓아온 경험과 글로벌 파트너십, 삼성의 인프라를 바탕으로 자산을 넘어 가문의 중요한 결정과 미래를 함께 고민하고, 세대를 잇는 부를 설계하는 패밀리오피스로 발전하겠다"고 말했다.